中國基金報記者 喬麥

　　國家外匯管理局對第三方支付機構(gòu)開出的最大罰單記錄被刷新。

　　因涉嫌違規(guī)將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，京東旗下支付公司網(wǎng)銀在線領(lǐng)近3000萬元巨額罰單。此次罰單或?qū)⑹蔷W(wǎng)銀在線自成立以收到最大的罰單，這也是外管局有史以來針對跨境支付開出的最大一張罰單。值得一提的是，申通物流官網(wǎng) ，近年來網(wǎng)銀在線不斷違規(guī)，還曾涉嫌為賭博網(wǎng)站提供支付通道。

　　與此同時，因旗下考拉征信涉嫌侵犯個人信息而處于風(fēng)口浪尖上的拉卡拉再遭外管局處罰，因超限額購付匯被處罰金80余萬元。另一家支付機構(gòu)——易寶支付也因存在超限額購付匯的違法行為被處罰。

　　涉嫌將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外

　　網(wǎng)銀在線被罰2943萬元

　　日前，國家外匯管理局北京外匯管理部披露的一張罰單（京匯罰〔2019〕89號）顯示，第三方支付公司網(wǎng)銀在線(北京)科技有限公司(簡稱“網(wǎng)銀在線”)因違規(guī)被處以罰款2943.26萬元，處罰時間為11月5日即三個星期前。

　　值得一提的是，此次罰單或?qū)⑹蔷W(wǎng)銀在線自成立以收到最大的罰單，這也是國家外匯管理局有史以來對第三方支付機構(gòu)開出的最大數(shù)額的一張罰單。

　　根據(jù)處罰書內(nèi)容顯示，網(wǎng)銀在線此次是因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，外管局做出處罰的依據(jù)為《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條。

　　該條例第三十九條規(guī)定，有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　罰單還顯示，網(wǎng)銀在線的違法行為類型為《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條、第十四條、《支付機構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點指導(dǎo)意見》（匯發(fā)〔2015〕7號文印發(fā)）第八條。

　　依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條，經(jīng)常項目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。外匯管理機關(guān)有權(quán)對前款規(guī)定事項進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　　第十四條規(guī)定，經(jīng)常項目外匯支出，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門關(guān)于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)購匯支付。

　　《支付機構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點指導(dǎo)意見》第八條規(guī)定，跨境外匯支付業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具有真實合法的貨物貿(mào)易、 服務(wù)貿(mào)易交易背景。

　　系京東集團(tuán)全資子公司

　　網(wǎng)銀在線因其與京東的關(guān)系備受關(guān)注。

　　天眼查信息顯示，網(wǎng)銀在線(北京)科技有限公司全資股東由京東數(shù)字科技控股有限公司全資控股，法定代表人張雱。公開信息顯示，網(wǎng)銀在線創(chuàng)始人為趙國棟，此前曾為京東副總裁。

　　2015年趙國棟從京東辭職，入主A股上市公司奧馬電器布局金融科技。2018年奧馬電器旗下網(wǎng)貸平臺錢包金融宣布強制復(fù)投，奧馬電器旗下金融布局陸續(xù)出現(xiàn)問題。受金融業(yè)務(wù)拖累，奧馬電器經(jīng)營業(yè)務(wù)持續(xù)大幅下滑，2018年虧逾19億。

　　網(wǎng)銀在線官網(wǎng)顯示，網(wǎng)銀在線于2003年成立，于2011年5月成為首批獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的第三方支付公司,業(yè)務(wù)包括互聯(lián)網(wǎng)支付、銀行卡收單、線上開放預(yù)付卡、固定電話支付、跨境外匯支付、跨境人民幣支付、基金支付及移動電話支付等業(yè)務(wù)。