一、單項(xiàng)選擇題

1 、英國(guó)、法國(guó)等國(guó)的中央銀行和摩根銀行、花旗銀行組成銀團(tuán)，根據(jù)海牙國(guó)際協(xié)定于1930年5月共同組建的國(guó)際銀行自律組織是(　)。

A、國(guó)際清算銀行

B、美國(guó)銀行家協(xié)會(huì)

C、香港銀行公會(huì)

D、世界銀行

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查國(guó)際銀行自律組織。國(guó)際清算銀行是英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、意大利、比利時(shí)、日本等國(guó)的中央銀行與代表美國(guó)銀行界利益的摩根銀行、紐約和芝加哥的花旗銀行組成的銀團(tuán)，根據(jù)海牙國(guó)際協(xié)定于1930年5月共同組建的，總部設(shè)在瑞士巴塞爾。參見(jiàn)教材P409。

2 、銀行業(yè)是一個(gè)高度依賴(lài)負(fù)債經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，(　)是銀行的生命線。

A、利潤(rùn)

B、資金

C、信用

D、聲譽(yù)

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查職業(yè)操守。銀行業(yè)是一個(gè)高度依賴(lài)負(fù)債經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，聲譽(yù)是銀行的生命線。參見(jiàn)教材P413。

3 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員以金融服務(wù)的種類(lèi)、質(zhì)量和效率等手段，而不是靠低價(jià)銷(xiāo)售、貶低對(duì)手、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式。同時(shí)，濰坊物流 ，應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，共同建立合作共贏的良好行業(yè)風(fēng)氣指的是銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)準(zhǔn)則中的(　)。

A、誠(chéng)實(shí)信用

B、守法合規(guī)

C、公平競(jìng)爭(zhēng)

D、勤勉盡職

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查職業(yè)操守。公平競(jìng)爭(zhēng)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員以金融服務(wù)的種類(lèi)、質(zhì)量和效率等手段，而不是靠低價(jià)銷(xiāo)售、貶低對(duì)手、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式。同時(shí)，遼源物流 ，應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，共同建立合作共贏的良好行業(yè)風(fēng)氣。參見(jiàn)教材P416。

4 、(　)規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動(dòng)必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定。

A、授權(quán)性

B、禁止性

C、義務(wù)性

D、程序性

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動(dòng)必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定，如商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)必須向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)代客理財(cái)業(yè)務(wù)資格。參見(jiàn)教材P417。

5 、不得進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)是法律法規(guī)的(　)規(guī)定。

A、禁止性

B、義務(wù)性

C、程序性

D、授權(quán)性

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為，如不得進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，一旦違反，違法行為人將面臨刑事或行政上的處罰。參見(jiàn)教材P417。

6 、一旦違反法律法規(guī)的(　)規(guī)定，違法行為人將面臨刑事或行政上的處罰。

A、禁止性

B、義務(wù)性

C、程序性

D、授權(quán)性

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為，如不得進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，一旦違反，違法行為人將面臨刑事或行政上的處罰。參見(jiàn)教材P417。

7 、法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅符合法律法規(guī)的(　)規(guī)定。

A、禁止性

B、義務(wù)性

C、程序性

D、授權(quán)性

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。義務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為，如法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營(yíng)性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅。參見(jiàn)教材P417。

8 、下列不屬于銀行從業(yè)人員與同事間合規(guī)的職業(yè)操守的是(　)。

A、尊重同事

B、團(tuán)結(jié)合作

C、互相監(jiān)督

D、忠于職守

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守。銀行從業(yè)人員與同事間應(yīng)：尊重同事、團(tuán)結(jié)合作、互相監(jiān)督。參見(jiàn)教材P433。

9 、本職崗位和兼職崗位存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，顧及一方利益便會(huì)損害另一方利益指的是(　)。

A、利益輸送

B、利益沖突

C、不當(dāng)?shù)美?/p>

D、內(nèi)部交易

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。利益沖突是指本職崗位和兼職崗位存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，顧及一方利益便會(huì)損害另一方利益。參見(jiàn)教材P438。

10 、資本收益率、資產(chǎn)收益率、主要收支項(xiàng)目、凈利差及影響收益的主要因素等屬于金融機(jī)構(gòu)信息披露中的(　)的范疇。

A、風(fēng)險(xiǎn)暴露和風(fēng)險(xiǎn)管理情況

B、資本充足狀況

C、主體業(yè)務(wù)信息

D、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查信息披露的內(nèi)容要求。經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，包括資本收益率、資產(chǎn)收益率、主要收支項(xiàng)目、凈利差及影響收益的主要因素等。參見(jiàn)教材P444。

11 、關(guān)于銀行信息披露的頻率，第三支柱規(guī)定的披露頻率應(yīng)該為(　)。

A、每季度一次

B、每半年一次

C、每年一次

D、每二年一次

【正確答案】 B