工銀瑞信前沿醫(yī)療股票型證券投資基金更新的招募說明書(2019年第3號(hào))查看PDF原文

工銀瑞信前沿醫(yī)療股票型證券投資基金

更新的招募說明書

（2019年第3號(hào)）

基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司

工銀瑞信前沿醫(yī)療股票型證券投資基金 更新的招募說明書

重要提示

本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)2015年7月8日證監(jiān)許可﹝2015﹞1556號(hào)文注冊募集。本基金基金合同于2016年2月3日正式生效。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊，但中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。中國證監(jiān)會(huì)不對基金的投資價(jià)值及市場前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購（或申購）基金份額時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，應(yīng)充分考慮投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并對認(rèn)購（或申購）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。

本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等等。

本基金為股票型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。

本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市交易的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票）、權(quán)證、股指期貨、債券（包括但不限于國債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款以及現(xiàn)金，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為 80%–95%，其中投資于本基

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金界定的前沿醫(yī)療領(lǐng)域范圍內(nèi)股票不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的 80%。每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。

如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

本基金初始募集面值為人民幣 1.00 元。在市場波動(dòng)因素影響下，本基金凈值可能低于初始面值，本基金投資者有可能出現(xiàn)虧損。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

基金管理人管理的其它基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

本基金本次更新招募說明書僅根據(jù)2019年9月1日生效的《信息披露辦法》及《基金合同》、《托管協(xié)議》的修訂，更新《招募說明書》前言、釋義、基金份額的申購與贖回、基金的收益與分配、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)、基金的信息披露、法律文件摘要等章節(jié)內(nèi)容，并更新基金管理人主要人員情況，上述內(nèi)容更新截止日為2019年10月15日。除非另有說明，本招募說明書所載其他內(nèi)容截止日為2019年8月2日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2019年6月30日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。

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目 錄

一、緒言...... 4

二、釋義...... 5

三、基金管理人...... 8

四、基金托管人...... 18

五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...... 21

六、基金的募集...... 51

七、基金合同的生效...... 52

八、基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換...... 52

九、基金的投資...... 61

十、基金的業(yè)績...... 73

十一、基金的財(cái)產(chǎn)...... 74

十二、基金資產(chǎn)估值...... 75

十三、基金的費(fèi)用與稅收...... 79

十四、基金的收益與分配...... 81

十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)...... 82

十六、基金的信息披露...... 83

十七、基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示...... 88

十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算...... 91

十九、基金合同的內(nèi)容摘要 ...... 93

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 ...... 93

二十一、對基金份額持有人的服務(wù)...... 93

二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)...... 96

二十三、招募說明書存放及查閱方式...... 97

二十四、備查文件...... 97

附件一 基金合同內(nèi)容摘要 ...... 98

附件二 基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要 ......113